Salesforce Financial CRM

Costruire un rapporto di valore con il cliente, offrendo esperienze e offerte consistenti e personalizzate per il wealth management e l’investiment banking, è alla base del percorso di trasformazione digitale del settore Financial Services.

Dal Retail Banking al Corporate & Investment Banking, dal Private Banking al Consumer Credit, dall’Asset Management fino all’Insurance, le scelte strategiche e tecnologiche sono sempre orientate a costruire un rapporto one-to-one con il proprio cliente. Un interlocutore che, a seconda dell’ambito di offerta, spazia dal correntista all’azienda, fino alla rete commerciale interna e ai consulenti commerciali esterni e che interagisce con la banca su più touchpoint e canali (social, web, e-mail, agenzia, self-service).

Se il Customer Engagement & Management in ottica di personalizzazione massima è uno step cruciale della digital transformation dei financial services, strettamente connessa e abilitante vi è la necessità di massimizzare la collaborazione tra gestori e specialisti per migliorare il cross selling, migliorando quindi l’efficienza dei processi commerciali, grazie ad una vista a 360 gradi dei dati del cliente che consente di creare una relazione a lungo termine basata sulla fiducia.

I Financial services hanno necessità di soluzioni CRM che consentano ai consulenti di gestire efficacemente enormi quantità di dati di investimento e di stabilire relazioni più collaborative e proattive con i propri clienti, relazioni basate su dati oggettivi e che rafforzano il legame di fiducia.

Un'unica vista integrata sulle informazioni, sui conti e sugli obiettivi finanziari del cliente, insieme a capacità di Intelligenza Artificiale dei sistemi CRM più evoluti come Salesforce, permettono di individuare maggiori e concrete nuove opportunità di investimento per i Clienti.

Salesforce Financial Services Cloud è la soluzione CRM cloud che contiene modelli di dati, relazioni e processi tipici del settore ma personalizzabili sul profilo cliente e potenziati dalle funzionalità native di Intelligenza Artificiale, per avere una fotografia in real time dello stato cliente, per tutte le linee di business, i prodotti finanziari ed i canali.

Sales Cloud, Service Cloud, Marketing Cloud, Community Cloud, Platform contribuiscono a garantire il successo del percorso di trasformazione digitale:

• Salesforce Sales Cloud. La soluzione per la gestione del rapporto commerciale con i clienti e della relazione con i partner commerciali è trasversale alle sottoindustry del Finance & Insurance, coprendo tutte le fasi del funnel di vendita, permettendo un’integrazione naturale con il team di marketing e di supporto e una gestione unificata attraverso una sola console centralizzata.
• Salesforce Service Cloud. La piattaforma per la gestione one-to-one del cliente è indicata in contesti sia B2C che B2B. In particolare, nell’esperienza TenEningen, Salesforce Service Cloud ha trovato specifica collocazione nell’ambito del Corporate & Investment Banking, la declinazione dell’offerta Finance rivolta alla gestione degli investimenti per conto delle aziende, e nel contesto delle soluzioni per il credito al consumo rivolte al singolo. In entrambi i casi, l’esigenza comune è di gestire un rapporto one-to-one con l’interlocutore, finalizzato alla risoluzione tempestiva delle specifiche esigenze. L’integrazione con altre soluzioni Salesforce o con piattaforme applicative già presenti (per esempio i sistemi CTI) consente l’arricchimento del dialogo grazie alla immediata disponibilità di dati e documentazione e a una reale comunicazione omnichannel unificata.
• Salesforce Marketing Cloud. Dal Retail Banking fino all’Asset Management, la piattaforma Salesforce Marketing Cloud fornisce i template personalizzabili e i tool necessari a favorire un completo customer journey omnicanale dei touchpoint aziendali, con una particolare attenzione alla generazione delle giuste nicchie di target di interesse e alla validazione delle lead, in base all’elaborazione di informazioni e dati interni ed esterni all’azienda.

• Salesforce Community Cloud. Particolarmente indicata per il nurturing e il mantenimento di una specifica community di interesse, all’interno della proposizione TenEnigen, Salesforce Community Cloud si propone come soluzione vincente nel Corporate & Investment Banking, nel Private Banking e nel Consumer Credit. Salesforce Community Cloud supporta la collaborazione tra specifiche nicchie di agenti, partner commerciali e dipendenti fornendo i tool perfetti per la collaboration e la produttività di team di lavoro eterogenei.
• Salesforce Platform. Per quanto possa essere esaustiva l’offerta standard di Salesforce, anche nell’ambito Finance ogni azienda può avere la necessità di personalizzare i tool digitali a seconda delle proprie peculiarità e dei propri precisi obiettivi di business. Salesforce Platform è l’ambiente di sviluppo proprietario di Salesforce con cui realizzare le personalizzazioni degli strumenti e dei servizi Salesforce necessari per adeguare il CRM alle nuove esigenze di business. Orizzontale rispetto alle sub-industry, nell’esperienza TenEnigen la piattaforma ha fornito un reale valore aggiunto in particolare nel Corporate & Investment Banking, tra le aziende specializzate in credito al consumo e nell’Insurance.

Grazie ai risultati ottenuti in quasi 20 anni di partnership con Salesforce e alle decine di referenze nel settore Finance & Insurance, TenEnigen si configura come il partner It ideale per la digital evolution di banche, istituti di credito e assicurazioni. Attraverso un preciso modello progettuale che prevede un’intensa fase consulenziale si parte con la definizione dei principali obiettivi di business insieme all’azienda cliente.

Il trend attuale del Finance e dell’Insurance è senza dubbio la virtualizzazione degli edge periferici. I limiti della “dematerializzazione” e quindi della digitalizzazione del rapporto interpersonale devono essere compensati da strumenti di interazione e di collaborazione unificati e finalizzati a da una densa condivisione di informazioni in tempo reale.

Individuati gli asset tecnologici presenti e le fonti di dati e informazioni, si procede con la definizione delle componenti applicative da integrare all’interno del sistema It. L’obiettivo di fornire un unico touch point di gestione dei processi di interazione con clienti e partner passa attraverso un lavoro di integrazione applicativa eseguibile con successo grazie agli Api e ai connettori disponibili nativamente nelle soluzioni Salesforce. Inoltre, in ambiti come il Finance & l’Insurance in cui sono ancora presenti ambienti on premise e soluzioni legacy, la disponibilità di strumenti di integrazione particolarmente completi rappresenta certamente uno dei punti di forza dell’offerta Salesforce.